Суть работы финансового менеджера

Финансовый менеджер — это профессионал, ответственный за регулирование экономических, финансовых и инвестиционных процессов в компании. В его обязанности входит обеспечение поступления финансов на счета организации и оптимизация их расходования.

В малых фирмах за финансы обычно отвечает один человек, который и анализирует данные, и занимается платежами, и разрабатывает стратегии для инвестиций. В больших компаниях дела обстоят иначе: там функции финансовых менеджеров распределяются между целым отделом сотрудников, каждый из которых специализируется на своем направлении.

Давайте посмотрим на работу финансового менеджера, используя пример планов команды «Яндекс.Такси» по запуску сервиса в новом городе. Сначала отдел маркетинга анализирует рынок, изучая демографию и конкурентов, а потом передает всю собранную информацию финансовому менеджеру.

Этот специалист приступает к созданию финансовой модели, оценивая возможные расходы и доходы по трем сценариям: базовому, оптимистичному и пессимистичному. Исходя из этих данных, определяются ключевые показатели эффективности и принимается решение о том, стоит ли инвестировать в проект.

Каждой компании, будь то стартап или крупная корпорация, необходим финансовый менеджер. Эти специалисты решают критически важные задачи: управляют финансами, проводят транзакции и составляют отчеты. Их экспертиза востребована в различных отраслях — от промышленности до IT, включая государственные и некоммерческие организации, где фокус на управлении средствами, а не на заработке.

ИП обычно сами занимают позицию финансового менеджера и берут на себя разнообразные функции, включая задачи юриста и маркетолога. В малых компаниях также встречается ситуация, когда один сотрудник выполняет работу и бухгалтера, и финансового аналитика, хотя эти специализации предполагают разные компетенции.

Обязанности финансового менеджера

Чем занимается финансовый менеджер в рамках своей профессии? В основном этот специалист отвечает за управленческий учет, анализ бизнеса, финансовый анализ, составление бюджетов и финансовых моделей, цифровизацию процессов и подготовку презентаций.

Управленческий учет

Управленческий учет — это процесс сбора и анализа информации для поддержки управленческих решений. Финансовый менеджер координирует процессы сбора, хранения и анализа данных, таких как информация о продажах. Специалист также улучшает системы отчетности, анализируя финансовые отчеты о доходах и расходах, что помогает оценить текущее состояние и перспективы бизнеса.

Анализ бизнеса и инвестиций

Финансовый менеджер анализирует влияние внешних и внутренних факторов на финансы компании. Он оценивает воздействие экономических изменений, например, инфляции, на цены и спрос. Основная задача — найти ресурсы для поддержания компании в трудные времена или разработать стратегии для сокращения затрат и стабилизации цен.

Анализ финансов

Финансовый менеджер анализирует ключевые показатели предприятия, такие как валовая прибыль, рентабельность, ликвидность и оборачиваемость активов. Это исследование помогает отслеживать динамику прибыльности и находить новые возможности для ее роста.

Читайте также! Финансовый результат компании: понятие, учет, анализ

Планирование бюджета

Финансовый менеджер анализирует предыдущие расходы и бизнес-планы компании, чтобы составить прогнозы на будущее. Это позволяет определить основные направления финансирования и необходимые корректировки в бюджете.

Разработка финансовой модели

Финансовая модель — это таблица, объединяющая информацию о доходах, расходах и прибыли компании. Она также показывает взаимосвязь этих показателей. С ее помощью финансовые менеджеры могут предсказывать будущие доходы, рентабельность и определять сроки окупаемости различных проектов или бизнес-направлений.

Применение цифровых технологий и современных методов управления

Финансовый менеджер активно занимается внедрением инновационных инструментов для оптимизации работы в компании. Он отвечает за развертывание учетных систем, автоматизацию документооборота и сопряжение систем казначейства с финансовой аналитикой, что улучшает эффективность управленческих процессов.

Подготовка презентаций

Для финансового менеджера создание презентаций — это способ эффективной демонстрации достижений. Презентации помогают донести до руководства важные отчеты и разъяснить необходимые для стратегического планирования выводы.

Финансовый менеджер может выполнять разнообразные обязанности в зависимости от размера компании и отраслевой специфики. В одних случаях он отвечает за широкий спектр функций, в других — специализируется на одной области.

Навыки и качества финансового менеджера

Основные навыки (могут варьироваться в зависимости от вакансии):

• управление учетной информацией;
• понимание механизмов формирования инвестиционного портфеля;
• опыт в управлении активами и знание методик их применения;
• знание бухгалтерского учета, умение работать с аналитическими отчетами и данными;
• владение навыками работы с Big Data для инвестиционного анализа, предпочтительно иметь знания в программировании на Python;
• глубокие знания в экономике с акцентом на внешнеэкономическую деятельность и макро- и микроэкономику, обычно подкрепленные высшим образованием.

Специалисты, работающие в качестве финансового менеджера, часто получают высокий доход благодаря своим компетенциям, которые критически важны для их должности:

• Владение иностранными языками, включая английский, позволяет претендовать на значительные премии, всегда быть в курсе последних трендов и открывает доступ к международным рынкам.
• Навыки дипломатии и ведения переговоров помогают налаживать взаимовыгодное сотрудничество с партнерами.
• Профессиональное владение программой MS Excel — несмотря на кажущуюся простоту в повседневной практике часто используется лишь ограниченный функционал программы.
• Знания в области налогового, бухгалтерского и аудиторского учета необходимы для того, чтобы точно оценивать финансовое состояние организации.

Читайте также! Финансовое оздоровление предприятия: когда назначается, как проходит

Владение международными финансовыми стандартами (МФСО) стало неотъемлемой частью работы в современной бизнес-среде, особенно в компаниях России, где эти стандарты широко применяются. Специалисты, уверенно работающие с отчетностью и консолидацией данных по МФСО, пользуются большим спросом.

Эффективный финансовый менеджер обладает острым аналитическим умом, благодаря которому предугадывает последствия своих решений. Он остается спокойным в стрессовых ситуациях, так как его отличает врожденная гибкость и умение адаптироваться к неожиданным проблемам.

Дополнительным преимуществом является стремление к профессиональному росту, способность эффективно структурировать рабочий график, внимание к деталям и способность предвидеть действия других. Многие организации ищут сотрудников, которые:

• изобретательны и новаторски настроены;
• обладают высоким уровнем интеллекта;
• проявляют активность в работе;
• верны своим принципам;
• нацелены на результат.

Независимо от выбранной отрасли, каждый финансист должен иметь соответствующее образование, а также понимание законодательства, знания в области финансового рынка и особенностей банковской сферы.

Эта профессия не подойдет гуманитариям. Нелюбовь к числам, компьютерным программам и монотонным задачам может быстро снизить мотивацию и сделать работу тяжелым бременем. Финансовый менеджер — специальность для истинных технарей.

Карьера и зарплата финансового менеджера

Профессиональный путь финансового менеджера обычно начинается с получения образования в областях финансов, бухгалтерского учета, экономики или смежных дисциплин. Наличие магистерской степени по специальности бизнес, финансы или финансовый менеджмент значительно усиливает позиции специалиста на рынке труда.

Дистанционные образовательные программы также играют значительную роль, предоставляя знания для начала карьеры в определенной области. При их выборе стоит обращать внимание на актуальность учебных материалов, наличие индивидуальных заданий, обратную связь от опытных преподавателей, возможности для создания портфолио и поддержку при трудоустройстве.

Для усиления профессионального статуса и компетентности полезно получить сертификаты, например CFA, CIMA, ACCA или CIA. Эти документы подтверждают высокую квалификацию и способствуют продвижению по карьерной лестнице.

Рассмотрим возможные этапы карьерного роста в сфере финансового управления:

• Помощник финансового менеджера. Этот этап для новичков, которые учатся у менторов, осваивают основы, собирают данные и анализируют их.
• Финансовый аналитик. После накопления опыта сотрудники переходят к более серьезным задачам: анализу отчетности, бюджетированию, управлению рисками и составлению отчетов.
• Финансовый менеджер. Показав способности к анализу и принятию важных решений, специалисты берут на себя стратегическое планирование и анализ проектов.
• Финансовый директор. На этом этапе специалисты управляют всеми финансами организации и реализуют стратегические инициативы.

Исходя из данных, представленных национальными информационными ресурсами, у помощника финансового менеджера, начинающего карьеру, зарплата может составлять от 40 до 60 тысяч рублей в месяц. В то же время опытные финансовые руководители на крупных предприятиях имеют возможность получать 200 тысяч рублей и более.

Часто задаваемые вопросы о финансовом менеджере

Требуется ли для данной позиции высшее образование?

Да, в большинстве случаев наличие высшего образования является необходимым условием. В некоторых случаях можно получить работу без диплома, если пройти специализированные курсы, эффективно использовать связи или повезет с обстоятельствами. Развитие карьеры и навыков часто происходит уже в процессе работы.

Может ли студент занять позицию финансового менеджера?

В некоторых объявлениях о работе упоминается, что допускается наличие неоконченного высшего образования в области финансов.

Читайте также! Финансовая безопасность предприятия: риски, меры обеспечения

В чем разница между финансовым менеджером, бухгалтером и экономистом?

Финансовый менеджер выполняет функции обеих специальностей, контролируя денежные потоки и оценивая экономическое состояние компании. Он использует информацию из экономических исследований и бухгалтерии и работает в тесном взаимодействии с соответствующими отделами.

Финансовый менеджер вносит важный вклад в деятельность любой организации. Важно иметь в штате квалифицированного специалиста, поскольку даже наиболее опытные экономисты и бухгалтеры не могут в полной мере заместить финансового менеджера. Отсутствие такого специалиста ограничивает перспективы развития и расширения компании.